Contrôle tributario de mi-année

Publié le: Le 13 juin 2024 | Dernière mise à jour : 14 juin 2024

Contrôle tributario en milieu d'année

Bilan de mi-année pour éviter les surprises

L’été est le moment idéal pour un contrôle tributario en milieu d’année. Un contrôle tributario vous aidera à éviter d’être surpris par une facture tributarioe potentiellement importante et peut vous aider à découvrir des moyens d’économiser pendant le reste de l’année. C’est également le bon moment pour tenir compte de tout changement dans votre vie qui pourrait affecter votre obligation tributarioe globale.

S'organiser

Rassemblez et conservez vos dossiers et reçus. Tenue de dossiers peut vous aider à identifier les sources de revenus, à suivre les dépenses déductibles et à faciliter la préparation d'une déclaration de revenus complète et précise.
Informez l'IRS si votre changements d'adresse et informer le Administration de la sécurité sociale d'un changement de nom légal.
Créez et/ou connectez-vous à votre compte individuel Compte en ligne IRS pour consulter vos dossiers fiscaux fédéraux, gérer vos préférences de communication, effectuer des paiements et bien plus encore.

Effectuer un contrôle de paie

Portez une attention particulière à vos fiches de paie pour éviter les surprises de fin d’année. Assurez-vous que les revenus sont corrects et que vous disposez du montant d’impôt retenu approprié. Au fil du temps, des événements de la vie comme le mariage, le divorce, la naissance d’un enfant, l’achat d’une maison ou un changement de revenu peuvent avoir une incidence sur vos impôts. L'IRS Estimateur de retenue d'impôt vous aidera à évaluer votre impôt sur le revenu, vos crédits, vos ajustements et vos déductions, et à déterminer si vous devez modifier votre retenue d'impôt. Si un changement est recommandé, l'estimateur vous fournira des instructions pour mettre à jour votre retenue auprès de votre employeur, soit en ligne, soit en soumettant un nouveau Formulaire W-4, Certificat de retenue à la source de l'employé.

N'oubliez pas que la plupart des revenus proviennent imposable. Cela inclut les sources suivantes et plus :

Envisagez d'effectuer des paiements d'impôts estimés

Si vous recevez un montant substantiel de revenus non salariaux, comme des revenus d'emploi indépendant, des revenus de placements, des prestations imposables de sécurité sociale ou des revenus de pension et de rente, vous devez effectuer un versement trimestriel. paiements d'impôts estimés. Connectez-vous à votre compte en ligne pour effectuer un paiement en ligne ou rendez-vous sur IRS.gov/paiements.

Révisez vos cotisations de retraite

Examinez les contributions à votre régime de retraite, tels que 401(k) et les comptes de retraite individuels (IRA). Si vous souhaitez maximiser votre contributions, faites les calculs pour voir combien vous devez économiser sur vos chèques de paie restants cette année. L'augmentation des cotisations de retraite avant impôt réduit votre revenu imposable pour l'année où vous cotisez.

Signalez les changements susceptibles d’affecter les primes de votre assurance maladie Marketplace

Si vous bénéficiez d'une assurance maladie via le marché de l'assurance maladie de votre État, établi en vertu du Loi sur les soins abordables, il est important de signaler les changements qui pourraient affecter vos primes. Les changements de circonstances à signaler au Marketplace comprennent :

L'évolution des revenus des ménages (y compris les distributions forfaitaires de la Sécurité Sociale, des comptes de retraite, etc.) ;
Naissance ou adoption;
Mariage ou divorce ;
Déménager à une autre adresse ;
Obtenir ou perdre l’admissibilité à une autre couverture de soins de santé ; ou
Autres changements affectant le revenu et votre famille.

Si vous souhaitez voir comment un changement de circonstances pourrait affecter votre crédit d'impôt sur les primes (PTC), vous pouvez utiliser le Estimateur de changement PTC. Pensez à contacter votre Marketplace pour signaler un changement de circonstances.

Planifiez vos dépenses de santé en toute flexibilité

Vérifiez le solde de votre arrangement de dépenses flexible (FSA). Les FSA vous permettent de consacrer une partie de votre revenu avant impôt à des dépenses médicales, dentaires et visuelles admissibles, ainsi qu'à d'autres produits et services liés à la santé.

Bien qu'il existe certaines dispositions qui peuvent vous permettre de transférer de l'argent sur l'année suivante, la plupart des FSA sont « à utiliser ou à perdre ». Commencez dès maintenant à réfléchir à la manière dont vous pourriez utiliser les fonds restants au cours du second semestre pour vous assurer de ne pas perdre l'argent que vous avez versé sur votre compte FSA.

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